Tiếp tục là bài ca muôn thuở của quản trị vốn. Đi buôn phải có kỹ năng như anh lính ra trận phải có súng. Có súng thôi cũng chưa đủ đâu, phải có "tiền" và cả đạn nữa. Giờ thì bạn đã có đủ rồi phải không? Trong kỹ năng chiến đấu của bộ đội, anh ta cần tính toán sao cho số lượng đạn dược phải đủ để hoàn thành nhiệm vụ được giao. Để đạt được điều đó, anh ta cần vạch ra kế hoạch và kỷ luật để đi "săn", còn không thì hết đạn rồi thì chính anh ta là kẻ "bị săn".
Thị trường tài chính cũng như chiến trường, bạn cần chuẩn bị đầy đủ "súng ống đạn dược" cho bản thân. Rồi vạch ra kế hoạch chiến lược tác chiến và triển khai nó. Khi có đầy đủ các yếu tố đó rồi thì tính toán sao cho dù có được lợi nhuận hay thua lỗ đi nữa, điều quan trọng là chúng ta phải còn tiền để tiếp tục hành trình.
Thị trường sẽ dành thắng lợi cho người kiên nhẫn
Đối với nhiều người, tỷ lệ thắng của mỗi giao dịch phụ thuộc vào xác suất và nó được phân phối ngẫu nhiên. Nếu bạn có giao dịch thứ nhất thua lỗ, giao dịch thứ hai cũng thua lỗ thì không có nghĩa giao dịch thứ ba cũng vậy.
Giả sử bạn có chuỗi 5 giao dịch với W (thắng) và L (thua). Nếu chuỗi là W W W W L thì không có nghĩa là giao dịch tiếp theo sẽ có tỷ lệ thắng 80%. W L L L L không đồng nghĩa giao dịch tiếp theo có tỷ lệ thua 80%. Mỗi một giao dịch có tỷ lệ thắng ngẫu nhiên và ta không biết trước được. Nếu tỷ lệ thua là 80% không đồng nghĩa ta sẽ "nghỉ chơi" và từ bỏ thị trường. Tỷ lệ thắng 80% không đồng nghĩa là ta sẽ tăng vốn lên gấp đôi, gấp ba hoặc gấp bội cho giao dịch tiếp theo. "Trò chơi" xác suất, muốn chiến thắng, ta cần sự nhất quán trong mọi hành động. Vì khi mẫu số xác suất càng lớn thì lợi thế cuối cùng là của người kiên nhẫn.
Nếu không tìm được thanh khoản, bạn chính là thanh khoản
Trong thị trường tài chính, khi bạn mở một vị thế bất kỳ không có nghĩa thị trường sẽ đi theo vị thế của bạn. Thị trường sẽ đi theo cách của nó. Dù bạn phân tích tài giỏi đến mấy đi nữa, thì bạn cũng chỉ là một người quan sát. Một con voi to lớn, bạn không thể nào đẩy nó đi theo ý mình được mà bạn chỉ có thể "mồi nhử" cho nó theo bạn từ từ. Để làm được điều đó, bạn cần tính toán sao cho bạn đủ tài nguyên duy trì hành trình của mình trong dài hạn.
Trong dài hạn, nếu tỷ lệ thắng của bạn chỉ 40%, số lần thắng vẫn đủ khả năng bù lỗ cho những lần thua. Nếu thắng bạn nhận được 2$, và thua bạn mất 1$, thì trong 100 trận, bạn thắng 40, thua 60, bạn vẫn lãi được 20$. Mấu chốt của vấn đề là ta phải giữ tỷ lệ thắng sao cho không thấp hơn 40% và tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng không quá 1:2. Rủi ro cho một giao dịch là 1R thì thắng bạn phải nhận được 2R hoặc hơn.
Quản trị rủi ro kỹ lưỡng
Theo lý thuyết, ta đã biết được rằng mình cần tính toán sao cho đủ "đạn" để hoàn thành nhiệm vụ trong một lần ra trận. Nếu có thất bại thì ta cũng không bị mất quá nhiều, vẫn còn chút "đạn dược" và đủ khả năng hồi phục lại cho lần ra trận tiếp theo.
Vậy thì ta cần đặt ra các nguyên tắc và bắt đầu tính toán:
- Hạn mức rủi ro cho mỗi giao dịch không được vượt quá 2% số dư tài khoản của bạn.
- Cần xác định mức giá dừng lỗ trước khi mở vị thế. Mức dừng lỗ phải phù hợp, không quá hẹp để bị "rũ bỏ" sớm và không quá lớn sao cho thị trường dao động đúng biên độ.
- Kỷ luật và kiên nhẫn để nhận được lợi thế của xác suất trong dài hạn.
Công cụ tính toán số lượng cổ phiếu cần mua
Để hỗ trợ các nhà đầu tư trong việc quản lý rủi ro, bạn có thể sử dụng công cụ tính toán số lượng vị thế. Công cụ này sẽ giúp bạn xác định số lượng cổ phiếu hoặc tài sản cần mua dựa trên các tham số như giá dừng lỗ, giá vào lệnh và hạn mức rủi ro.
Bạn có thể mở chatbot WealSAVVY và soạn thảo prompt theo cú pháp sau:
"Tính toán khối lượng vị thế cổ phiếu VCB với giá mua vào 90k, mức dừng lỗ 5% và hạn mức rủi ro 200k."
- Có thể thay thế giữa cổ phiếu và tiền điện tử.
- Giá mua vào có thể ghi 90.000, 90k, 90USDT.
- Mức dừng lỗ có thể ghi 5% hoặc số tiền giống giá mua vào.
- Hạn mức rủi ro có định dạng giống giá mua vào.
Công thức tính toán số lượng cổ phiếu tối đa cần mua để đảm bảo hạn mức rủi ro nhập vào khi ý tưởng giao dịch của bạn thất bại bằng với hạn mức rủi ro chia cho giá trị tuyệt đối (ABS) hiệu số của giá vào lệnh trừ giá dừng lỗ.