Trong thị trường tài chính đầy biến động hiện nay, việc quản lý rủi ro là một yếu tố không thể thiếu đối với bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong đó, việc đặt dừng lỗ (stop-loss) là một trong những quy tắc cơ bản giúp bảo vệ tài sản và tối ưu hóa lợi nhuận. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá một số phương pháp đặt dừng lỗ phổ biến mà nhà đầu tư có thể áp dụng.
Đặt Dừng Lỗ Tại Mức Hỗ Trợ Kháng Cự Quan Trọng
Một trong những phương pháp hiệu quả nhất để đặt dừng lỗ là dựa vào các mức hỗ trợ và kháng cự quan trọng trên biểu đồ giá. Các mức này thường là những điểm mà giá đã phản ứng trong quá khứ, cho nên đặt dừng lỗ ở những mức này có thể giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro. Ví dụ, nếu nhà đầu tư mua vào tại một mức hỗ trợ quan trọng, hãy đặt dừng lỗ ngay dưới mức hỗ trợ đó. Điều này sẽ cho phép nhà đầu tư cắt lỗ khi thị trường không thuận lợi mà vẫn giữ được một phần giá trị tài sản.
Đặt Dừng Lỗ Bằng Mô Hình Nến
Mô hình nến cung cấp cho nhà đầu tư nhiều tín hiệu giá trị để xác định điểm dừng lỗ. Hai mô hình nến phổ biến mà nhà đầu tư nên chú ý là mô hình engulfing và pin bar.
-
Mô Hình Nến Engulfing: Nhà đầu tư có thể đặt dừng lỗ ứng với giá thấp nhất của mô hình khi giữ vị thế LONG và giá cao nhất của mô hình khi giữ vị thế SHORT. Điều này giúp đảm bảo việc cắt lỗ sẽ xảy ra khi xu hướng hiện tại có dấu hiệu đảo chiều.
-
Mô Hình Nến Pin Bar: Tương tự như mô hình engulfing, với pin bar, nhà đầu tư cũng đặt dừng lỗ ở giá thấp nhất cho vị thế LONG và giá cao nhất cho vị thế SHORT. Mô hình pin bar thường được coi là dấu hiệu mạnh mẽ của sự đảo chiều.
Đặt Dừng Lỗ Bằng Mô Hình Giá
Mỗi mô hình giá đều có một điểm tới hạn (tipping point) và điểm vùng phát (pivot point). Kỹ thuật phân tích giá có thể giúp nhà đầu tư vào thị trường tại điểm pivot và đặt dừng lỗ tại tipping. Ví dụ, nếu giá phá vỡ một mức kháng cự, nhà đầu tư có thể vào lệnh mua và đặt dừng lỗ tại điểm tipping bên dưới mức kháng cự đó để giảm thiểu rủi ro.
Đặt Dừng Lỗ Bằng Một Tỷ Lệ Nhất Định
Không chỉ dựa vào kỹ thuật phân tích, nhà đầu tư cũng có thể xác định điểm dừng lỗ theo tỷ lệ phần trăm nhất định. Đối với thị trường chứng khoán tiền điện tử, sự thoái lui từ 3-10% là phổ biến. Ví dụ, nếu cổ phiếu Apple (AAPL) được giao dịch tại mức giá 240 USD và nhà đầu tư muốn dừng lỗ 5%, mức dừng lỗ sẽ là 228 USD (240 x 0.95). Tương tự, với Bitcoin (BTC) giao dịch tại 97.000 USD, dừng lỗ 10% sẽ là 87.300 USD. Đối với thị trường forex, việc sử dụng pip để định nghĩa mức dừng lỗ cũng rất hữu ích.
Kết Hợp Các Phương Pháp
Nhà đầu tư nên xác định một vùng an toàn cho tài khoản giao dịch của mình và sau đó tính toán sai lệch rủi ro cho từng giao dịch. Bằng cách kết hợp tỷ lệ phần trăm dừng lỗ với các phương pháp từ mô hình giá và mô hình nến, nhà đầu tư có thể tối ưu hóa lựa chọn của mình. Một nguyên tắc rõ ràng là ưu tiên tỷ lệ cố định trước và sau đó điều chỉnh bằng tipping point để tạo ra một trailing stop khi thị trường có nhiều tín hiệu tích cực.
Việc đặt rõ ràng và nhất quán các nguyên tắc dừng lỗ là cần thiết, nhằm đảm bảo không để cảm xúc tham lam hoặc sợ hãi ảnh hưởng đến quyết định đầu tư. Hy vọng bài viết này sẽ hỗ trợ bạn trên con đường trở thành một nhà đầu tư khôn ngoan hơn. Hãy nhớ rằng, bảo vệ tài sản cũng quan trọng như việc tìm kiếm lợi nhuận. Chúc các bạn thành công trên hành trình đầu tư tài chính của mình!
Thông báo miễn trừ trách nhiệm
Thông tin và ấn phẩm này không có nghĩa là và không cấu thành lời khuyên, kêu gọi hoặc khuyến nghị tài chính, đầu tư, kinh doanh. Đọc thêm trong Điều khoản sử dụng.
