Phương pháp đặt dừng lỗ theo một tỷ lệ rủi ro cố định là một cách giúp bạn kiểm soát số tiền có thể mất trước khi mở vị thế. Tại sao bạn lại cần xác định trước khi vào lệnh.
Việc xác định khoản lỗ trước khi vào lệnh là nguyên tắc cốt lõi trong trading, công cụ này giúp bạn bảo về tài sản trước những biến động lớn và rủi ro không thể kiếm soát được.
Tỷ lệ rủi ro cố định là gì?
Tỷ lệ rủi ro cố định (fixed risk ratio) là thông số giúp nhà đầu tư bảo vệ tài sản trước những biến động trên thị trường, cam kết rủi ro bằng một số tiền cố định trước khi mở vị thế. Điều này giúp bạn kiểm soát thua lỗ một cách nhất quán. Vậy bây giờ chúng ta cùng đi vào chi tiết:
Tính toán Hạn mức rủi ro cho mỗi giao dịch, đây là thông số xác định số tiền bạn sẽ mất khi ý tưởng giao dịch của bạn đi sai kế hoạch.
Hạn mức rủi = Tỷ lệ rủi ro * Vốn đầu tư
Trong đó
- Hạn mức giao dịch là số tiền bị mất khi ý tưởng giao dịch thất bại
- Tỷ lệ rủi ro là tỷ lệ cố định và không quá 2%
- Vốn đầu tư số vốn phân bổ cho loại hình tài chính
Không nên mạo hiểm quá 2% vốn cho mỗi giao dịch
Đặt giới hạn tỷ lệ rủi ro không quá 2% cho mỗi vị thế giúp bạn duy trì tính nhất quán và bền vững trong danh mục đầu tư. Ừ thì cái này, tóm lại là nếu bạn có vào phải trade “lỏ” thì cũng không có bị thua quá nhiều.
Thường là vào lệnh mình chỉ đặt 2% vốn thôi. Vốn mình 20 triệu thì risk mỗi lệnh khoảng 200 cành. Nếu ý tưởng có thua đi nữa thì mình không bị mất quá nhiều, cũng không làm mình sợ, mình vẫn tiếp tục quy trình của mình rồi từ đó tài khoản sẽ phục hồi dần dần.
Giả sử nếu bạn có vốn 20 triệu, mà một lệnh “lỏ” hết 2 triệu là xanh mặt liền, thị trường tạo set up liệu bạn có còn dám vô nữa không. Cứ cho là bạn dám đi rồi “lỏ” thêm 2 - 3 lệnh liền nữa thì nghỉ chơi luôn.
Tỷ lệ sụt giảm giá trị tài sản cố định
Thông số này sẽ không giống nhau và cũng không cố định, nó tuỳ từng loại tài sản, phụ thuộc vào chiến lược của bạn. Nhưng ý tưởng của mình chia sẻ ta sẽ đặt cố định theo loại hình tài sản đã xác định. Như mình giao dịch chứng khoán Việt Nam thường cố định 5% giá trị, tiền điện tử thì 3% giá trị, hai loại này mình trade khung D1, H4. Còn XAUUSD mình trade M5 thì khoản 30 pip cho mỗi giao dịch.
Xác định được cái này rồi thì để bạn tính toán volume sao cho đúng.
Giả sự mình có kế hoạch trade cổ phiếu FPT vốn tài khoản 20 triệu đồng. Hạn mức rủi ro 1% là 200k. Mua giá 140k/cổ phiếu, giờ thì tính từ 150k giảm 5% giá trị thì stop mình đặt 150 * 0,95 = 142.500₫
Rồi từ đó mình tính volume 200 / (150 - 142,5) = 26,6 vậy thì mình sẽ mua 26 - 27 cổ phiếu, nếu mà có “lỏ” thì mình sẽ mất 200k và chờ đợi trade kế tiếp.
Mình chuẩn hoá lại công thức cho các bạn dễ hiểu:
Giá dừng lỗ = Tỷ lệ sụt giảm * Giá mua
Trong đó:
- Giá dừng lỗ là mức giá mà khi giá trị tài sản giảm về đó thì tiến hành cắt lỗ vị thế
- Tỷ lệ sụt giảm là tỷ lệ mà nhà đầu tư cho phép tài sản sụt giảm
- Giá mua là mức giá trung bình mà nhà đầu tư mua vào
Tính toán khối lượng giao dịch
Sao khi tính toán giá dừng lỗ rồi thì mình tính tới khối lượng giao dịch.
Khối lượng giao dịch = Hạn mức rủi to / (Giá vào lệnh - Giá dừng lỗ)
Tới đây thì bạn sẽ biết mình cần mua bao nhiêu cổ phiếu rồi đó. Trong trường hợp một số sàn giao dịch yêu cầu bạn nhập giá trị giao dịch chứ không chịu cho nhập số lượng cổ phiếu cần mua (mấy sàn nghiệt ngã) vậy đó làm cho rối.
Thì giờ tính bằng cách lấy khối lượng giao dịch * giá mua thì ra giá trị giao dịch. Quay lại kế hoạch giao dịch cổ phiếu FPT của mình thì giờ giá trị giao dịch sẽ là 150k * 26 cổ phiếu 3.900.000₫ đó vậy là cần bỏ ra 3 triệu để mua 26 cố phiếu có rớt xuống 142,5 thì cắt mất 200k. Giá trị tăng 10% thì chốt lời 165k lãi 400k.
Bạn có thấy đơn giản không, ban đầu nghe thì hơi rối rối chứ bạn tính nhẩm nhẩm chừng 1000 lần là sẽ quen thôi!!!
Kiến thức khó nhằn thì cố gắng nghiên cứu và luyện tập thì cũng nuốt được thôi. Chúc các bạn thành công trên hành trình của mình!!!
Thông báo miễn trừ trách nhiệm
Thông tin và ấn phẩm này không có nghĩa là và không cấu thành lời khuyên, kêu gọi hoặc khuyến nghị tài chính, đầu tư, kinh doanh. Đọc thêm trong Điều khoản sử dụng.
